Na rotina empresarial, a gestão financeira é a base para tomada de decisão. Para auxiliar neste processo contamos com uma ferramenta chamada fluxo de caixa. 

A finalidade desta ferramenta é determinar o saldo atual disponível e prever o futuro para que o capital de giro esteja sempre disponível para os custos operacionais da empresa (salários, impostos, fornecedores, etc.) e investimentos em melhorias. (por exemplo, troca de móveis do estabelecimento).

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai de uma empresa. Ou seja, o que você recebe e o que você paga em seu negócio. Para obter um bom controle do fluxo de caixa, é necessário garantir que as receitas e despesas estejam bem documentadas, disciplinadas e livres de erros. Numa visão diária, semanal ou mensal, já disponibiliza ferramentas de validação e análise para o seu negócio.

Não importa o quão experiente você seja, você, como empresário, pode errar quando as informações estiverem incompletas ou fora de contexto. Por exemplo, digamos que sua empresa atinja um pico de vendas. Alternativamente, a data de expiração do contrato está a seu favor. Isso dá a impressão de que ainda há dinheiro na empresa. Desde que você não olhe os gastos de antemão, a realidade financeira da empresa pode ficar escondida.

Para tornar o processo mais eficiente, todas as receitas e despesas, por menores que sejam, precisam ser registradas. A possibilidade de executar o fluxo de caixa de forma automatizada por um sistema de gestão ERP é importante porque sincroniza os dados gerenciais de forma automática e instantânea, permitindo que os gestores acessem o fluxo de caixa a partir de qualquer dispositivo móvel.

Tipos de fluxo de caixa

• Fluxo de caixa direto

Controla o registro de todos os recebimentos e pagamentos não considerando os descontos. Fornece os dados diários da empresa e direcionando as  movimentações conforme as operações. 

• Fluxo de caixa indireto

Esta relacionado as informações contábeis, como o DRE (Demostração de Resultado do Exercício). Outro diferencial é que ele não envolve as entradas e saídas do caixa. 

O fluxo de caixa indireto é baseado no regime de competência, consumados somente quando de fato ocorreu a movimentação. 

• Fluxo de caixa projetado

Como o nome sugere, nele é feito uma provisão de acordo com o lançamento de contas. É de extrema importância a análise para construção de uma visão futura mais certeira. 

• Fluxo de caixa livre

Também chamado de fluxo de caixa final, responsável por medir os resultados a curto, médio e longo prazo e indicar o saldo existente na empresa. 

Conforme o resultado do balanço é realizado o planejamento estratégico para os próximos anos. Se indicar um superávit, resultado positivo a partir da diferença entre aquilo que se ganha (receita) e aquilo que se gasta (despesa), a estratégia pode indicar aplicar em invertimento. Ou em caso de déficit, entendido quando as despesas excedem as receitas, se faz necessário planejar como equalizar a situação da empresa. 

• Fluxo de caixa operacional

Utilizado apenas para as movimentações referente ao setor operacional da empresa, responsável pela elaboração do produto final da empresa. 

Benefício do fluxo de caixa?

Independentemente do segmento de mercado que pertençam, as empresas normalmente têm dificuldade de controlar o fluxo de caixa. Aqui trazemos alguns benefícios que podem te auxiliar. 

 - Realizar o planejamento e controle de entradas e saídas

 - Antecipar decisões

 - Apoia o gerenciamento de gastos.

- Descubra se seus recursos financeiros são suficientes para administrar o negócio ou se você precisa buscar financiamento adicional.

 

Uma gestão eficaz se baseia em parcerias fortes e no uso de ferramentas eficazes como o Winsite Gestão, um sistema que ajuda você a organizar e simplificar o seu negócio com diversas ferramentas que permite total controle sobre vendas, finanças, estoque, produtos, clientes, pedidos e muito mais.

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